UNTERNEHMER UNTOUCHABLE - Für Unternehmer, die etwas aufgebaut haben | Podcast on RSS.com

UNTERNEHMER UNTOUCHABLE - Für Unternehmer, die etwas aufgebaut haben

UNTERNEHMER UNTOUCHABLE - Für Unternehmer, die etwas aufgebaut haben

by Florian Bergheimer

Entrepreneurship Investing

Season 1

GmbH-Anteile vererben: Die Falle, die fast alle übersehen. Testament vs. Satzung

„Meine GmbH-Anteile gehen an Person X" – so steht es in deinem Testament. Doch ob das wirklich passiert, entscheidet nicht dein Testament, sondern deine Satzung. In dieser Folge erfährst du, warum privates Erbrecht und Gesellschaftsrecht hier aufeinanderprallen – und wie du die Falle entschärfst, die fast alle übersehen. In dieser Folge: – Das Kernprinzip: Das Testament regelt, wer erbt – die Satzung regelt, wer in den Gesellschafterkreis darf – Warum GmbH-Anteile mehr sind als Vermögen: Stimmrechte, Einfluss, Kontrolle – Die Checkliste für deine Satzung: Nachfolgeklauseln, Einziehung, Abfindungsregelungen, Zustimmungsklauseln – Der echte Engpass: Abfindung als Cash-Anspruch – und was passiert, wenn die Gesellschaft nicht liquide ist – Warum unrealistisch niedrige Abfindungen vor Gericht scheitern (Fremdvergleich!) – Das Horror-Szenario: Nichts geregelt, Erbengemeinschaft am Gesellschaftertisch – und Fremde überstimmen dich in wichtigen Entscheidungen – Die drei Takeaways: Anteile sind vererblich, Testament ohne Satzungs-Check ist Blindflug, und Erben haben oft ganz andere Interessen als die verbleibenden Gesellschafter Kleiner Hinweis: Diese Folge ist die Tonspur eines früheren YouTube-Videos. Ich habe inzwischen geheiratet und heiße heute Florian Bergheimer – im Video stelle ich mich noch als Florian Laukner vor. Gleiche Person, gleicher Inhalt. 😊 👉 Deine kostenfreie Risikoanalyse in 2 Minuten: lebenswerke-consulting.de/risikoanalyse 🎬 Diese Folge als Video: https://www.youtube.com/watch?v=ql7jaQA75fE 🔗 lebenswerke-consulting.de · LinkedIn: Florian Bergheimer UNTERNEHMER UNTOUCHABLE – der Family-Office-Podcast für Unternehmerfamilien. Jede Woche neu. Hinweis: Allgemeine Information, keine Rechts- oder Steuerberatung. Für Entscheidungen im Einzelfall qualifizierte Berufsträger hinzuziehen.

Pflichtteil: So ruiniert er Unternehmerfamilien

Du kannst als Unternehmer alles richtig machen – Immobilien, Verträge, Vollmachten, sogar ein Testament. Und trotzdem kann ein einziges Thema deine komplette Struktur zerlegen: der Pflichtteil. In dieser Folge erfährst du, warum er Unternehmerfamilien besonders hart trifft und wie du dich schützt. In dieser Folge: – Was der Pflichtteil ist: gesetzlicher Mindestanspruch in Höhe der Hälfte des gesetzlichen Erbteils – und zwar als sofortige Geldforderung in bar – Warum Unternehmerfamilien besonders betroffen sind: Das Vermögen steckt in Anteilen, Immobilien und Maschinen – der Liquiditätsdruck führt zu Zwangsverkäufen – Die typischen Konstellationen: Patchwork, Kinder ohne Übernahme-Interesse, unausgesprochene Erwartungen, ungelöste Familienkonflikte – Was in der Praxis passiert: Verkäufe zu früh oder zu billig, Notkredite, Entscheidungen nur noch nach Schadensbegrenzung – Der Irrtum: Warum auch ein sauberes Testament NICHT vor Pflichtteilsansprüchen schützt – Die drei Schutzebenen: Klarheit in der Familie (inkl. notariellem Pflichtteilsverzicht), Struktur mit getrennter Liquidität und Substanz, Abstimmung im Gesellschafterkreis über Satzung, Abfindung und Nachfolge Kleiner Hinweis: Diese Folge ist die Tonspur eines früheren YouTube-Videos. Ich habe inzwischen geheiratet und heiße heute Florian Bergheimer – im Video stelle ich mich noch als Florian Laukner vor. Gleiche Person, gleicher Inhalt. 😊 👉 Deine kostenfreie Risikoanalyse in 2 Minuten: lebenswerke-consulting.de/risikoanalyse 🎬 Diese Folge als Video: https://www.youtube.com/watch?v=tRBuB6JxiQ4 🔗 lebenswerke-consulting.de · LinkedIn: Florian Bergheimer UNTERNEHMER UNTOUCHABLE – der Family-Office-Podcast für Unternehmerfamilien. Jede Woche neu. Hinweis: Allgemeine Information, keine Rechts- oder Steuerberatung. Für Entscheidungen im Einzelfall qualifizierte Berufsträger hinzuziehen.

Weihnachten und Familie: Jetzt als Unternehmer Klarheit schaffen

Weihnachten ist einer der wenigen Momente, in denen die ganze Familie wirklich an einem Tisch sitzt – und damit die perfekte Gelegenheit für die Themen, die sonst das ganze Jahr liegen bleiben: Vorsorge, Notfälle, Übergabe, Vermögen. In dieser Folge zeige ich dir, wie du das Gespräch anstößt, ohne das Fest zu sprengen. In dieser Folge: – Warum ausgerechnet Weihnachten: alle vor Ort, Familienmodus, Ruhe zwischen den Jahren – und kein Weihnachtsessen läuft über Zoom – Warum das keine Tabuthemen sind: die gesundheitlichen, familiären, steuerlichen und rechtlichen Vorteile, wenn es einmal geregelt ist – Das Patriarchen-Problem: Warum in Unternehmerfamilien niemand Erwartungen ausspricht – und wie Moderation zwischen den Generationen hilft – Es braucht kein Horrorszenario: Schon eine geplante OP mit längerem Heilungsverlauf zeigt, warum Handlungsfähigkeit geregelt sein muss – Der positive Einstieg: Zukunftsgestaltung, Handlungsfähigkeit und Schutz des Lebenswerks statt „wenn ich mal nicht mehr bin" – Die Fragen, die auf den Tisch gehören: Gesundheitssorge, Vermögenssorge, Unternehmenssorge – wer darf, wer soll, wer kann? – Und der Nebeneffekt: entspannter Skifahren, reisen, leben – weil alles geregelt ist Kleiner Hinweis: Diese Folge ist die Tonspur eines früheren YouTube-Videos. Ich habe inzwischen geheiratet und heiße heute Florian Bergheimer – im Video stelle ich mich noch als Florian Laukner vor. Gleiche Person, gleicher Inhalt. 😊 👉 Deine kostenfreie Risikoanalyse in 2 Minuten: lebenswerke-consulting.de/risikoanalyse 🎬 Diese Folge als Video: https://www.youtube.com/watch?v=Rf3tbYA05co 🔗 lebenswerke-consulting.de · LinkedIn: Florian Bergheimer UNTERNEHMER UNTOUCHABLE – der Family-Office-Podcast für Unternehmerfamilien. Jede Woche neu. Hinweis: Allgemeine Information, keine Rechts- oder Steuerberatung. Für Entscheidungen im Einzelfall qualifizierte Berufsträger hinzuziehen.

Die unterschätzte Gefahr für Unternehmer: Volljährige Kinder!

Mit dem 18. Geburtstag deines Kindes verlierst du über Nacht jedes Auskunfts- und Entscheidungsrecht – auch im Notfall. Selbst im Krankenhaus dürfen dir Ärzte dann nicht einmal sagen, auf welcher Station dein Kind liegt. In dieser Folge erfährst du, welche Dokumente ab Volljährigkeit sofort her müssen – und warum das für Unternehmerfamilien doppelt wichtig ist. In dieser Folge: – Die Auskunftssperre ab 18: Warum das engste Verwandtschaftsverhältnis rechtlich plötzlich nichts mehr zählt – Das Notfallszenario: Unfall mit dem Firmenwagen, Krankenhaus – und du kommst an nichts heran – Welche Dokumente dein Kind ab 18 braucht: Vorsorgevollmacht, Patientenverfügung, Schweigepflichtentbindung – Warum es Unternehmerfamilien besonders trifft: Kinder, die schon in Firmen- oder Privatvermögen eingebunden sind – und plötzlich haften, ohne dass du eingreifen kannst – Die gerichtliche Betreuung: Wenn ein Fremder über dein Kind und dessen Vermögen entscheidet – ohne Rechenschaftspflicht dir gegenüber – Digitale Zugänge, Depots & Krypto: Was bei der Überschreibung mit 18 sofort geregelt werden muss – Warum du als Unternehmer mit gutem Beispiel vorangehen musst – sonst fragt dein Kind irgendwann: „Und warum hast DU sowas nicht?" Kleiner Hinweis: Diese Folge ist die Tonspur eines früheren YouTube-Videos. Ich habe inzwischen geheiratet und heiße heute Florian Bergheimer – im Video stelle ich mich noch als Florian Laukner vor. Gleiche Person, gleicher Inhalt. 😊 👉 Deine kostenfreie Risikoanalyse in 2 Minuten: lebenswerke-consulting.de/risikoanalyse 🎬 Diese Folge als Video: https://www.youtube.com/watch?v=iZi8jXrnTbM 🔗 lebenswerke-consulting.de · LinkedIn: Florian Bergheimer UNTERNEHMER UNTOUCHABLE – der Family-Office-Podcast für Unternehmerfamilien. Jede Woche neu. Hinweis: Allgemeine Information, keine Rechts- oder Steuerberatung. Für Entscheidungen im Einzelfall qualifizierte Berufsträger hinzuziehen.

Altersvorsorge ist Chefsache! So nutzt du deine Liquidität!

Reich auf dem Papier, aber wovon lebst du später? Viele Unternehmer haben ein wertvolles Unternehmen, ein gutes Gehalt – und keinen Plan für die Zeit danach. „Ich verkaufe dann einfach die Hütte" ist keine Strategie. In dieser Folge geht es darum, warum Liquiditätsplanung Chefsache ist. In dieser Folge: – Die drei einzigen Wege aus dem Unternehmen: Nachfolger, geplanter Verkauf – oder gesetzliche Erbfolge (die unschönste Variante) – Warum der spontane Firmenverkauf doppelt schmerzt: kein Käufer in Sicht und massive Steuern auf die Einmalzahlung – Liquidität ist nicht Cashflow: Warum eine große Summe auf dem Konto kein planbares Einkommen ersetzt – Der Lebensstil-Faktor: Wer jahrzehntelang 60.000 € im Monat hatte, lebt nicht plötzlich von 500 € – Unsere Cashflow-Analyse in drei Schritten: Einnahmequellen heute (und ihre Abhängigkeiten), Zukunfts-Cashflows nach Risikoprofil und Zielen, Umsetzung mit den passenden Anlageklassen – von vermieteten Immobilien über Depots bis Sachwerte – Warum die Wohnsitzfrage („Bleibst du in Deutschland?") die ganze Anlagestrategie verändert – Und: warum wir nach der Umsetzung dauerhaft Ansprechpartner bleiben – Strategie ist nichts, was man einmal macht Kleiner Hinweis: Diese Folge ist die Tonspur eines früheren YouTube-Videos. Ich habe inzwischen geheiratet und heiße heute Florian Bergheimer – im Video stelle ich mich noch als Florian Laukner vor. Gleiche Person, gleicher Inhalt. 😊 👉 Deine kostenfreie Risikoanalyse in 2 Minuten: lebenswerke-consulting.de/risikoanalyse 🎬 Diese Folge als Video: https://www.youtube.com/watch?v=dpg8U5NPbOY 🔗 lebenswerke-consulting.de · LinkedIn: Florian Bergheimer UNTERNEHMER UNTOUCHABLE – der Family-Office-Podcast für Unternehmerfamilien. Jede Woche neu. Hinweis: Allgemeine Information, keine Rechts- oder Steuerberatung. Für Entscheidungen im Einzelfall qualifizierte Berufsträger hinzuziehen.

Junior macht’s nicht? So löst Du die Nachfolge richtig!

„Der Junior macht's nicht" – für viele Unternehmer die bittere Erkenntnis nach Jahrzehnten Aufbauarbeit. In dieser Folge erfährst du, warum viele Erben gar nicht übernehmen wollen, warum sich Nachfolge nicht in zwei Wochen nachholen lässt – und welche echten Optionen du hast, wenn die Familie nicht übernimmt. In dieser Folge: – Nachfolge ist wie Fitness: Warum du sie über Jahre vorbereiten musst – rechtlich, steuerlich, operativ und kommunikativ – Schritt 1 – Stabilisieren: saubere Prozesse, geklärte Dokumente, Trennung von Privat- und Betriebsvermögen – Schritt 2 – Struktur schaffen: Warum Einzelunternehmen und Standard-GmbH die Übergabe erschweren (Stichworte: GmbH & Co. KG, Holding, Familienstiftung) – Deine echten Optionen, wenn die Kinder nicht wollen: Schlüsselmitarbeiter aufbauen, externer Verkauf, angestellte Geschäftsführung mit schrittweiser Anteilsübernahme – Die vergessene Frage: Wovon lebst du eigentlich, wenn es nicht mehr deine Firma ist? (Altersvorsorge & Liquiditätsströme) – Die vier häufigsten Nachfolgefehler: Zeitdruck, Kommunikationsfehler, Schuldgefühl-Nachfolgen, fehlende Struktur – Die Maschinenbauer-Geschichte: Wie ein Vater ohne Druck übergab – und beide Kinder freiwillig zurückkamen Kleiner Hinweis: Diese Folge ist die Tonspur eines früheren YouTube-Videos. Ich habe inzwischen geheiratet und heiße heute Florian Bergheimer – im Video stelle ich mich noch als Florian Laukner vor. Gleiche Person, gleicher Inhalt. 😊 👉 Deine kostenfreie Risikoanalyse in 2 Minuten: lebenswerke-consulting.de/risikoanalyse 🎬 Diese Folge als Video: https://www.youtube.com/watch?v=HLAnppTRa1o 🔗 lebenswerke-consulting.de · LinkedIn: Florian Bergheimer UNTERNEHMER UNTOUCHABLE – der Family-Office-Podcast für Unternehmerfamilien. Jede Woche neu. Hinweis: Allgemeine Information, keine Rechts- oder Steuerberatung. Für Entscheidungen im Einzelfall qualifizierte Berufsträger hinzuziehen.

Wegzug: Sollten Unternehmer Deutschland verlassen?

Rekord-Energiepreise, Bürokratie, Fachkräftemangel, Planungsunsicherheit – immer mehr Unternehmer denken über das Ausland nach. Naheliegend. Aber nicht automatisch die Lösung. In dieser Folge geht es darum, wann eine Relocation oder ein Auslandsstandort wirklich Sinn ergibt – und wann er dich teuer zu stehen kommt. In dieser Folge: – Warum Deutschland unbequemer wird: höchste Strompreise, Investitionszurückhaltung, struktureller Wandel und Fachkräftemangel – Die verlockenden Gründe fürs Ausland: Energiekosten, neue Märkte, Nachfolgeoptionen, Steuervorteile – und Risikostreuung über einen zweiten Standort – Die Kehrseite: Kontrolle und Governance in fremden Rechtsräumen, Sprachbarrieren, Abhängigkeit von Beratern – und Standortvorteile, die morgen schon kippen können – Die Doppelbesteuerungs-Falle: Warum schlecht geplantes Verschieben von Vermögen über Grenzen am Ende teurer ist als der deutsche Status quo – Was vor jeder Entscheidung stehen muss: gute Gründe, Standortanalyse (auch kulturell!) – und vor allem die ganzheitliche Strukturanalyse: Gesamtkonzept, Liquiditätsströme, Nachfolge, Exit, private Notfallvorsorge – Das Fazit: Chancen ja – aber nur mit System, nie als Flucht Kleiner Hinweis: Diese Folge ist die Tonspur eines früheren YouTube-Videos. Ich habe inzwischen geheiratet und heiße heute Florian Bergheimer – im Video stelle ich mich noch als Florian Laukner vor. Gleiche Person, gleicher Inhalt. 😊 👉 Deine kostenfreie Risikoanalyse in 2 Minuten: lebenswerke-consulting.de/risikoanalyse 🎬 Diese Folge als Video: https://www.youtube.com/watch?v=2QpVy3nhvGU 🔗 lebenswerke-consulting.de · LinkedIn: Florian Bergheimer UNTERNEHMER UNTOUCHABLE – der Family-Office-Podcast für Unternehmerfamilien. Jede Woche neu. Hinweis: Allgemeine Information, keine Rechts- oder Steuerberatung. Für Entscheidungen im Einzelfall qualifizierte Berufsträger hinzuziehen.

2025: Sicherheit gibt es nicht – was Unternehmer jetzt tun müssen.

Die Zeiten, in denen morgen planbar war wie heute, sind vorbei: Zölle, Krypto-Crashs, Kriege, Steuerdebatten, Marktumbrüche über Nacht. In dieser Folge geht es darum, wie du als Unternehmer dein Risiko streust – planbar, rechtssicher und steueroptimiert – statt alles auf eine Karte zu setzen. In dieser Folge: – Warum „der Betrieb ist meine Rente" heute nicht mehr trägt – und was sich in den letzten Jahren fundamental geändert hat – Der wasserdichte Notfallplan: Wer DARF dein Unternehmen führen – und viel wichtiger: Wer KANN es? – Was in keiner Vollmacht steht: Verträge, laufende Projekte, Ansprechpartner, Unterlagen – der Plan hinter dem Plan – Der klassische Fehler: Alle Gewinne bleiben in der Firma – und was ein Marktumbruch (Beispiel Photovoltaik) dann anrichtet – Liquiditätsströme intelligent planen: aus der Firma ins Privatvermögen, diversifiziert über Assetklassen – ohne Hypes und Schnellschüsse – Der 4-Schritte-Fahrplan: Unternehmensebene (Verträge, Abfindungsklauseln), persönliche Ebene (Testament, Schenkung, Nießbrauch), Vermögensebene (Klumpenrisiken vermeiden), Notfallebene (bevollmächtigen UND einweihen) Kleiner Hinweis: Diese Folge ist die Tonspur eines früheren YouTube-Videos. Ich habe inzwischen geheiratet und heiße heute Florian Bergheimer – im Video stelle ich mich noch als Florian Laukner vor. Gleiche Person, gleicher Inhalt. 😊 👉 Deine kostenfreie Risikoanalyse in 2 Minuten: lebenswerke-consulting.de/risikoanalyse 🎬 Diese Folge als Video: https://www.youtube.com/watch?v=guy_hKNNOJY 🔗 lebenswerke-consulting.de · LinkedIn: Florian Bergheimer UNTERNEHMER UNTOUCHABLE – der Family-Office-Podcast für Unternehmerfamilien. Jede Woche neu. Hinweis: Allgemeine Information, keine Rechts- oder Steuerberatung. Für Entscheidungen im Einzelfall qualifizierte Berufsträger hinzuziehen.

Die Familienpool-Gesellschaft: Das Steuergeheimnis erfolgreicher Familienunternehmen

10 Millionen Euro Firmenwert, und das Finanzamt hält bei der Übergabe die Hand auf? Muss nicht sein. Der Familienpool bündelt Vermögen, macht Nachfolge planbar und reduziert die Steuerlast massiv. Wie er funktioniert und für wen er sich lohnt – darum geht es in dieser Folge. In dieser Folge: – Was ein Familienpool ist: eine Gesellschaft (meist GmbH & Co. KG) zu 100 % in Familienhand – und warum Anteile statt einzelner Objekte übergeben werden – Klassisches Vererben vs. Pool: Wie du Erbstreit, Zersplitterung und Liquiditätsprobleme (Stichwort Pflichtteil) vermeidest – Der Freibetrags-Hebel: Bei zwei Elternteilen und drei Kindern bis zu 2,4 Mio. € steuerfrei – alle 10 Jahre – Bewertungsabschläge & Nießbrauch: Warum Anteile auf dem Papier weniger wert sind als die Objekte dahinter – und das steuerlich für dich arbeitet – Verschonung von Betriebsvermögen: 85 % nach 5 Jahren, 100 % nach 7 Jahren – inkl. Lohnsummenregel und der 20-%-Grenze beim Verwaltungsvermögen – Das Villa-Beispiel: Warum sich der Pool auch ohne großes Unternehmen lohnen kann – Die drei häufigsten Fehler: falsche Rechtsform (GbR-Haftungsfalle!), Übergaberegeln missachtet, inkompetente Beratung Kleiner Hinweis: Diese Folge ist die Tonspur eines früheren YouTube-Videos. Ich habe inzwischen geheiratet und heiße heute Florian Bergheimer – im Video stelle ich mich noch als Florian Laukner vor. Gleiche Person, gleicher Inhalt. 😊 👉 Deine kostenfreie Risikoanalyse in 2 Minuten: lebenswerke-consulting.de/risikoanalyse 🎬 Diese Folge als Video: https://www.youtube.com/watch?v=etxKgsbBEII 🔗 lebenswerke-consulting.de · LinkedIn: Florian Bergheimer UNTERNEHMER UNTOUCHABLE – der Family-Office-Podcast für Unternehmerfamilien. Jede Woche neu. Hinweis: Allgemeine Information, keine Rechts- oder Steuerberatung. Für Entscheidungen im Einzelfall qualifizierte Berufsträger hinzuziehen.

Die Holding-Lüge: Wann sie Dich ruiniert!

„Mit einer Holding sparst du immer Steuern" – falsch. Die 95-%-Steuerfreiheit klingt zu schön, um wahr zu sein, und genau das ist sie oft auch. In dieser Folge zeige ich dir, wann die Holding wirklich Vorteile bringt – und in welche Fallen Unternehmer immer wieder tappen. In dieser Folge: – Was eine Holding ist und die drei Kernvorteile: 95 % steuerfreie Dividenden, 95 % steuerfreie Veräußerungsgewinne, Gewerbesteuerbefreiung ab 15 % Beteiligung – Falle A – Privatentnahmen: Warum bei Ausschüttung an dich privat (Abgeltungsteuer, Teileinkünfteverfahren) der Steuervorteil praktisch verpufft – Falle B – Die Gewerbesteuer-Falle bei Beteiligungen unter 15 % – Falle C – Asset Deal vs. Share Deal: Warum die 95 % nur beim Anteilsverkauf gelten – nicht beim Verkauf von Maschinen, Grundstücken oder Immobilien – Falle D – Verdeckte Gewinnausschüttung: Die Lieblingsbeschäftigung der Finanzämter – bis hin zum Strafverfahren – Falle E & F – Verlustverrechnung nur mit Organschaft, und die 7-Jahres-Sperrfrist beim Einbringen des Einzelunternehmens (§ 20 UmwStG) – Die Bilanz: 5 Fälle, in denen die Holding Sinn ergibt – und 5, in denen sie dich Geld kostet Kleiner Hinweis: Diese Folge ist die Tonspur eines früheren YouTube-Videos. Ich habe inzwischen geheiratet und heiße heute Florian Bergheimer – im Video stelle ich mich noch als Florian Laukner vor. Gleiche Person, gleicher Inhalt. 😊 👉 Deine kostenfreie Risikoanalyse in 2 Minuten: lebenswerke-consulting.de/risikoanalyse 🎬 Diese Folge als Video: https://www.youtube.com/watch?v=_nHfcjq-rxI 🔗 lebenswerke-consulting.de · LinkedIn: Florian Bergheimer UNTERNEHMER UNTOUCHABLE – der Family-Office-Podcast für Unternehmerfamilien. Jede Woche neu. Hinweis: Allgemeine Information, keine Rechts- oder Steuerberatung. Für Entscheidungen im Einzelfall qualifizierte Berufsträger hinzuziehen.

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