APELSO Podcast | Podcast on RSS.com

APELSO Podcast

by Apelso Wealth Management

Entrepreneurship Investing

Season 1

Portfólió vagy stratégia? A különbség, ami sokba kerülhet

Sokan azt gondolják, egy portfólió akkor jó, ha szépen hozott. Kállay Andrással (APELSO Capital) arról beszélgetünk, miért nem elég önmagában a hozam, és miért kerül most különösen előtérbe a likviditás kérdése – nem függetlenül a közelgő vagyonadótól. Szó lesz arról is, hogyan illeszkedik egy jó portfólió az ügyfél céljaihoz, időtávjához és teljes vagyoni helyzetéhez, és mit kínál mindehhez konkrétan az APELSO Capital.

Mi történik most a vagyonos családok fejében?

Nem pánik van, inkább kivárás, információgyűjtés és óvatos helyezkedés – így írja le Illés István a vagyonos családok mostani hangulatát. Ebben a rövid részben arról beszélgetünk, milyen kérdésekkel érkeznek ma az ügyfelek, miért katalizátor sokaknál a vagyonadó a saját vagyoni helyzet feltérképezésére, és mik a tipikus rossz első reakciók. A tanulság: most nem a gyors átszervezés a jó lépés, hanem a saját vagyoni helyzet tiszta megismerése.

Privátbank vagy wealth management?

A jó privátbanki kiszolgálás továbbra is érték – de egy ponton a valódi kérdés már nem az, hogy hol van a számla, vagy melyik portfólió hogy teljesít. Ebben a részben Pleschinger Gyulával (Wood & Co.) arról beszélgetünk, mit keres ma egy vagyonos ügyfél, és miben más a klasszikus privátbanki működés a valódi wealth management szemlélettől. Illés István kiegészítésével azt is megnézzük, hogyan látja mindezt egy family office belülről – és mikor válik szűkké a portfólió-alapú gondolkodás.

Konstrukció vagy rendszer? – A BVK-piac valódi kérdése

A bizalmi vagyonkezelési piac tovább bővül – de merre? Illés Istvánnal a legfrissebb adatok alapján megnézzük, hogy inkább az egyszerűbb, eseti, családi struktúrák terjednek, vagy a professzionális, hosszú távú megoldások felé mozdul el a piac. Szó lesz arról, mikor elég egy egyszerűbb struktúra, és mikor fizet meg valaki később nagy árat azért, mert ma túl gyorsan egyszerűsített. Az is kiderül, hogyan tolhatja el a vagyonadó az eseti és a professzionális modellek közti arányt – és mit árul el mindez a magyar vagyontervezési kultúráról.

Három vagyon, három sors

Vanderbilt, Rockefeller, Esterházy – három család, három vagyon, három teljesen különböző sors. A kérdés nem az, ki volt gazdagabb, hanem hogy mitől él túl egy vagyon több generációt, és mitől esik szét. Ebben az epizódban dr. Illés Istvánnal arról beszélgetünk, miért nem elég önmagában a „sok vagyon", mit ad a family office, a trust és a tudatos struktúra – és hogyan kapcsolódik mindez a most érkező vagyonadóhoz. Nem gyors tippek: rendszerszintű gondolkodás a hosszú távról.

Piaci zaj vagy hosszú távú stratégia – hogyan gondolkodnak a vagyonos ügyfelek a befektetésekről?

A piacokról rengeteg szó esik nap mint nap. Árfolyamokról, narratívákról, trendekről, kockázatokról. De egy ponton a fontos kérdés már nem az, hogy mi történt ma a piacon, hanem az, hogy ebből mit kezdjen valaki, aki hosszú évek munkájával épített fel vagyont, vállalkozást, biztonságot és mozgásteret. A mai részben arról beszélgetünk, hogyan viszonyulnak a vagyonos ügyfelek a piaci kérdésekhez, milyen befektetői minták rajzolódnak ki, és hogyan lehet a napi zajt hosszú távú vagyoni logikára lefordítani.

Vagyonadó - tények, tévhitek és tervezés

Ebben az epizódban megkíséreljük kitárgyalni a közelgő vagyonadóval kapcsolatos főbb pontokat, hiszen érkezik a vagyonadó. 1%, az 1 milliárd forint feletti magánvagyonokra – legalábbis ennyit tudunk most. De ahogy hamar hallani fogjuk, ez sokkal több, mint egy új adónem: ez egy döntési pont, ami a teljes vagyonstratégia újragondolására kényszerít. --- A vagyon nem csak pénz, hanem döntések, felelősség, család, idő és jövő. Az APELSO Podcast azoknak szól, akik többet akarnak érteni annál, mint hogy éppen mi történik a piacokon. Azoknak, akiket az érdekel, hogyan függ össze a befektetés a céggel, a cég a családdal, a család a jövővel, és a jövő mindazzal, amit ma felépítünk. Podcastünk középpontjában azok az élethelyzetek állnak, amikor a vagyoni kérdések már nem kezelhetők külön-külön. Amikor a befektetés, az ingatlan, az utódlás, a family office szemlélet, a likviditás, a struktúra és a hosszú távú stratégia ugyanannak a történetnek a részei. Ez a műsor nem a napi zajról szól, hanem a nagyobb képről. Nem gyors recepteket ad, hanem tisztább kérdéseket, jobb nézőpontot és rendszerszintű gondolkodást. Ha nem csak követni akarod a pénzügyi világot, hanem érteni is szeretnéd, hogyan áll össze belőle valódi vagyon, kövesd az APELSO Podcastet.

Miről fog szólni az APELSO podcast?

Első adásunkban az Apelso Wealth Management alapítóival beszélgetünk a podctast jövőjéről, és a majd kitárgyalásra kerülő kérdéskörökről. A vagyon nem csak pénz, hanem döntések, felelősség, család, idő és jövő. Az APELSO Podcast azoknak szól, akik többet akarnak érteni annál, mint hogy éppen mi történik a piacokon. Azoknak, akiket az érdekel, hogyan függ össze a befektetés a céggel, a cég a családdal, a család a jövővel, és a jövő mindazzal, amit ma felépítünk. Podcastünk középpontjában azok az élethelyzetek állnak, amikor a vagyoni kérdések már nem kezelhetők külön-külön. Amikor a befektetés, az ingatlan, az utódlás, a family office szemlélet, a likviditás, a struktúra és a hosszú távú stratégia ugyanannak a történetnek a részei. Ez a műsor nem a napi zajról szól, hanem a nagyobb képről. Nem gyors recepteket ad, hanem tisztább kérdéseket, jobb nézőpontot és rendszerszintű gondolkodást. Ha nem csak követni akarod a pénzügyi világot, hanem érteni is szeretnéd, hogyan áll össze belőle valódi vagyon, kövesd az APELSO Podcastet.